-vblpFinanzberatung

FINANZ- UND RENTENBERATUNG

Mitarbeitende die sich beruflich verändern werden, sei es in Form von Altersteilzeit, Vorruhestand, Ruhestand oder Trennung, benötigen als Entscheidungsgrundlage Klarheit über die finanziellen Auswirkungen.

Unsere Experten in den Bereichen Rente, Steuern und Sozialversicherung bieten eine rechtsverbindliche Analyse der Finanzdaten. Dabei werden aktuelle Vermögensverhältnisse und Auswirkungen bei Beendigung des Arbeitsverhältnisses berechnet.

Mit einem transparenten Ergebnisbericht und einer klaren Handlungsempfehlung liefert die Beratung Sicherheit für die Entscheidungsfindung.

"Klarheit und Transparenz . bei der Entscheidung"

Finanzielle Sicherheit und Klarheit für Ihre Mitarbeitenden

Mit einer Finanz- und Rentenberatung für Ihre Mitarbeitenden zeigen Sie als Unternehmen Wertschätzung und Verantwortungsbewusstsein für deren finanzielle Situation, so dass diese sich nicht allein gelassen fühlen und Fehlentscheidungen vermieden werden.

Ihre Vorteile als UNTERNEHMEN

Klarheit als Basis für Entscheidungen
keine langwierigen rechtlichen Auseinandersetzungen
Vermittlung von Sicherheit
Positive Wahrnehmung bei ausscheidenden und verbleibenden Mitarbeitenden

Mit einem guten Gefühl die richtige Entscheidung treffen können

Die mit unserer Beratung geschaffene Transparenz hinsichtlich der finanziellen Themen schafft Sicherheit und hilft Ihnen als Mitarbeiter oder Mitarbeiterin maßgeblich bei der Entscheidung für oder gegen eine Aufhebung. Neben einem detailierten Analysebericht erhalten Sie ein umfangreiches, persönliches Beratungsgespräch zur Klärung all Ihrer Fragen.

MEHR

Ihre Vorteile als MITARBEITENDE

Finanzielle Klarheit für Ihre Entscheidung
Klärung aller relevanten Fragen aus einer Hand
Fundierte Analyse Ihrer finanziellen Gestaltungsmöglichkeiten
Transparenz und Sicherheit
Übernahme der Kosten durch Ihren Arbeitgeber

Das sagen unsere KundInnen und KlientInnen

Habe innerhalb von 5 Monaten einen neuen Job gefunden über das Netzwerk von VBLP. Meine Beraterin hatte Kontakte zu meinem Wunscharbeitgeber und konnte mich dort platzieren – ich bin total dankbar und froh, mein Traumjob!

Im Rahmen eines Freiwilligenprogramms haben wir 150 Mitarbeitenden unseres Unternehmens eine Newplacement-Beratung angeboten. Wir haben uns bewusst für die Zusammenarbeit mit VBLP an 6 bundesweiten Standorten entschieden. Nach 6 Monaten waren bereits mehr als 85% in neue Beschäftigungen vermittelt. Wir bedanken uns sehr für die empathische und zielführende Beratung.

Ich habe viele wertvolle Erfahrungen gewonnen in der Beratung und es war eine aufregende Zeit, hat mir viele Impulse gegeben. Der Recruiter hat mir im Nachhinein gesagt, dass meine Bewerbung und die Gespräche vom Niveau her ausgezeichnet waren. Das habe ich meiner Beraterin zu verdanken. Sie hat mich so toll begleitet und mich so sehr unterstützt! Ich bin unendlich dankbar dafür!

VBLP steht für passgenaue Beratung. Wichtig ist für mich, dass die Neutralität der Berater gegenüber dem Auftraggeber und dem Klienten stets gewahrt bleibt. Bei VBLP weiß ich die Mitarbeiter immer in guten Händen.

Das Team von VBLP überzeugt mit kompetenter Beratung und stellt sich individuell auf Kundenbedürfnisse ein. Sie sind wahrhaftige Profis.

Ich möchte mich hier noch einmal ausdrücklich bei meiner Beraterin für ihr umfassendes Engagement und ihre perfekt auf meine Bedürfnisse abgestimmte Beratung bedanken. Ihr stets hochprofessionelles, zielgerichtetes und strukturiertes Vorgehen, hat mir, gepaart mit dem idealen Maß an Empathie, eine unglaubliche Sicherheit im gesamten Prozess gegeben. Selbst Rückschläge konnten so sofort abgefangen werden, um daraus neue Chancen zu generieren.

Voriger

Was genau macht ein Finanz- und Rentenberater?

Ein Finanzberater unterstützt Privatpersonen, Familien und Unternehmen in allen finanziellen Angelegenheiten um deren finanzielle Ziele zu erreichen und ihre finanzielle Zukunft zu sichern.

Zu den Kernaufgaben eines Finanzberaters zählen:

Analyse der finanziellen Situation des Klienten, um dessen Bedürfnisse, Ziele und Risikobereitschaft zu verstehen. Dazu gehören die Einnahmen und Ausgaben, das Vermögen, die Schulden und die bestehenden Vorsorge- und Anlageprodukte.
Erstellung eines individuellen Finanzkonzepts das auf die persönlichen Bedürfnisse und Ziele des Klienten zugeschnitten ist.
Umsetzung des Finanzkonzepts: Der Finanzberater unterstützt den Kunden bei der Umsetzung des Finanzkonzepts. Dazu kann die Suche und Auswahl geeigneter Anlageprodukte, die Beantragung von Krediten oder die Erstellung von Vorsorgeverträgen gehören.

Wofür braucht man eine unabhängige Finanzberatung?

Eine unabhängige Finanzberatung kann aus den folgenden Gründen sinnvoll sein:

1. Komplexes Finanzumfeld: Es gibt eine Vielzahl von Finanzprodukten und -anlagen, die sich in ihren Eigenschaften und Risiken stark unterscheiden können. Eine unabhängige Finanzberatung kann Ihnen helfen, verschiedenen Finanzprodukte zu verstehen und die für Sie passenden auszuwählen.

2. Vermeidung von Interessenkonflikten: Viele Banken und Versicherungen bieten Finanzberatung an. Diese Berater sind jedoch häufig nicht unabhängig, sondern an die Produkte ihres Hauses gebunden. Dies kann zu einem Interessenkonflikt führen, da der Berater Ihnen nicht unbedingt das beste Produkt für Ihre Bedürfnisse empfiehlt, sondern das, an dem er am meisten verdient. Eine unabhängige Finanzberatung hingegen ist frei von solchen Interessenkonflikten, denn der Beratende ist nur Ihnen verpflichtet.

3. Objektive Einschätzung: Eine unabhängige Finanzberatung kann Ihnen eine objektive Einschätzung Ihrer finanziellen Situation geben. Der Berater kann Ihnen dabei helfen, Ihre Einnahmen und Ausgaben zu analysieren, Ihre Schulden zu optimieren und Ihre Vermögenswerte zu planen.

4. Langfristige Planung: Eine unabhängige Finanzberatung kann Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Der Berater kann Ihnen dabei helfen, einen Finanzplan zu erstellen, der Ihre Altersvorsorge, Ihre Bildungskosten oder Ihre Immobilienfinanzierung berücksichtigt.

5. Emotionale Distanz: Bei Finanzentscheidungen spielen oft auch Emotionen eine Rolle. Dies kann zu Fehlentscheidungen führen. Eine unabhängige Finanzberatung kann Ihnen helfen, Ihre Entscheidungen rational zu treffen.

Wann ist eine unabhängige Finanz- und Rentenberatung besonders sinnvoll?

Wenn Sie vor einer komplexen Finanzentscheidung stehen, z. B. Abfindung, Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung oder Geldanlage.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Finanzprodukte für Sie geeignet sind.
Wenn Sie eine objektive Einschätzung Ihrer finanziellen Situation benötigen.
Wenn Sie Hilfe bei der Erstellung eines Finanzplans benötigen.
Wenn Sie Ihre Entscheidungen rational treffen möchten.

Wie läuft eine Finanzberatung ab?

Der Ablauf einer Finanzberatung kann je Situation und individuellem Bedarf variieren. Im Allgemeinen lässt sich der Prozess jedoch in folgende Schritte unterteilen:

Kontaktaufnahme und Erstgespräch: Nach der Kontaktaufnahme zum professionellen Finanzberater folgt das Erstgespräch in dem Sie mit dem Berater Ihre Ziele und Wünsche besprechen und relevante Fragen klären.

Analyse Ihrer finanziellen Situation: Der Berater wird Ihre finanzielle Situation im Detail analysieren. Dazu gehören Ihre Einnahmen und Ausgaben, Ihre Schulden, Ihr Vermögen und Ihre Altersvorsorge. Außerdem ermittelt der Berater Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele.

Erstellung eines Finanzkonzepts: Auf der Grundlage der Analyse Ihrer finanziellen Situation wird der Berater ein Finanzkonzept für Sie erstellen. Dieses enthält Empfehlungen zu verschiedenen Themen, z. B. zu Geldanlage, Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung und Risikomanagement. Der Berater wird Ihnen das Finanzkonzept in einem persönlichen Gespräch erläutern und alle Ihre Fragen beantworten.